Kan de notaris bankgegevens opvragen? De notaris kan alleen bankgegevens opvragen als de notaris executeur of vereffenaar is of een boedelvolmacht heeft van de erfgenamen.
Bankafschriften opvragen door de gemeente
De Sociale Dienst van de gemeente mag in principe altijd - zonder specifieke reden - onderzoek doen of iemand wel (volledig) recht heeft op een bijstandsuitkering. Onderdeel van dat onderzoek kan zijn dat de gemeente financiële gegevens opvraagt.
Als erfgenaam heb je dus recht op inzage en/of afschrift van de hele administratie van erflater. Indien één van de andere erfgenamen over die administratie beschikt, betekent dat dus dat je van die andere erfgenaam kunt verlangen dat hij die inzage of dat afschrift ervan aan je verstrekt.
De bedrijven en instellingen die toegang kunnen krijgen tot uw bankrekening hebben een vergunning nodig van De Nederlandsche Bank. Onder andere de Autoriteit Persoonsgegevens houdt hier toezicht op. De bank controleert de vergunning voordat een bedrijf of instelling toegang krijgt.
Het is belangrijk dat het geld van een overleden persoon terechtkomt bij de juiste personen: de mensen die er recht op hebben. Met een verklaring van erfrecht weten banken zeker dat dat gebeurt. En dat wij als bank met de juiste persoon handelen.
U bent verplicht het overlijden te melden bij een bank. Als u dat niet doet, dan is dat strafbaar, net als geld opnemen van die rekening.
De notaris legt in een verklaring van erfrecht vast wie de gevol machtigde is. Meld zo snel mogelijk het overlijden bij de bank van de overledene. De bank blokkeert dan de rekeningen die op naam staan van de overledene. Er kan dan niets meer van de rekening worden afgeschreven.
Banken zijn wettelijk verplicht om rekeninginformatie van klanten te delen met binnen- en buitenlandse belastingdiensten. Voor u als consument betekent het dat u makkelijker aangifte kunt doen, vanwege de vooraf ingevulde aangifte (VIA).
Een standaard bankverklaring is een document van de bank met een overzicht van uw bankzaken bij ons. De bankverklaring geeft uw accountant of boekhouder een volledig overzicht van de financiële gegevens die nodig zijn voor het opmaken van de jaarrekening.
Op dit moment mag u alle aankopen contant betalen. Bij contante aankopen boven de € 10.000 moet de verkoper een cliëntenonderzoek doen. Maar niet alle verkopers accepteren contant geld. Het kabinet werkt aan een wetsvoorstel om contante betalingen vanaf € 3.000 te verbieden.
Ben je jouw digitale of papieren bankafschriften kwijt, dan kun je die na het verstrijken van deze periode van 15 maanden altijd nog bij je bank opvragen. Hiervoor moet je echter vaak extra betalen. De bedragen hiervoor verschillen per bank en kunnen oplopen tot € 5,- per afschrift.
In die verklaring zet de notaris exact wie de erfgenamen zijn. Dat is geldig voor iedere bank, of andere instantie die daarom vraagt.
Hoe lang blijft een rekening geblokkeerd na overlijden? U heeft het overlijden gemeld en de rekening is geblokkeerd. Dit blijft zo, totdat is vastgesteld wie gebruik mag maken van de rekening. Dat wordt bepaald met de Akte van overlijden en een Verklaring van erfrecht.
Je bent als particulier niet verplicht om bankafschriften te bewaren. De Belastingdienst mag tot 5 jaar terug belasting vorderen. Daarom is het verstandig om je financiële administratie in ieder geval 5 jaar te bewaren.
Ga naar Financieel > Bank en kas > Afschriften > Bankbestanden. Selecteer het afschrift waarvan je boekingen wilt verwijderen en klik op de hyperlink Verwijderen. Selecteer de boekingen die je wilt verwijderen. Klik op Verwijderen en bevestig.
De sociale recherche van de gemeente heeft nagenoeg onbeperkte bevoegdheden om een fraudeonderzoek naar u in te stellen. Anders dan bijvoorbeeld de politie, die in het kader van een strafrechtelijk onderzoek naar bijstandsfraude, aan strenge regels is gebonden.
Banken controleren het betalingsverkeer constant op ongebruikelijke transacties. Als ze op jouw betaalrekening iets ongebruikelijks ontdekken, moet je uitleg geven.
De bank mag in beginsel geen uitleg vragen omtrent alle transacties op een rekening, dit zou disproportioneel zijn. Tevens mag irrelevante informatie de bank worden ontzegd. Tot slot heeft elke bank gelet op haar maatschappelijke rol de plicht om zorgvuldig te handelen.
Met alleen je IBAN nummer en je adres kan iemand nog geen geld van je rekening halen of geld overboeken van jouw naar zijn/haar rekening. Daarvoor heb je nog altijd een toegangscode of verificatiecode nodig of een identiteitsbewijs.
U bent volledig vrij om de grootte van het over te schrijven bedrag te kiezen, zonder dat u hiervan 'iets op papier moet zetten'. Echter, de gevolgen van het al dan niet melden van de bancaire gift zijn afhankelijk van het feit of u na de datum van overschrijving nog drie jaar blijft leven of niet.
Diverse Nederlandse banken doen niet mee met Transactie Monitoring Nederland, het initiatief van grote banken om gezamenlijk transacties te controleren op fraude. Onder meer Bunq, Revolut, N26 en Openbank doen niet mee, en Van Lanschot op dit moment nog niet.
Samen met fiscaal advocate Charlotte Lardenoit trok hij in 2022 naar het Grondwettelijk Hof om de uitbreiding tegen te gaan. 'Het probleem met de wetgeving is dat de fiscus nergens gecontroleerd wordt. Die mag de gegevens inkijken als er een reden voor is, maar niemand controleert dat.
De notaris is executeur
Eén van de taken van de executeur is het informeren van de erfgenamen. Voor een notaris die executeur is, geldt behalve het Burgerlijk Wetboek ook de Wet op het notarisambt. Dit betekent dat je aan de notaris hogere eisen mag stellen dan aan een onervaren executeur.
Om erachter te komen of de overledene (grote) schulden had, kunt u een uittreksel van het Bureau Krediet Registratie (BKR) opvragen bij de bank van de overledene. De bank zal u vragen om een verklaring van erfrecht, alvorens u inzicht in deze gegevens te bieden.
Een notaris kan je na een overlijden helpen met financiële zaken en belastingzaken die spelen bij de afwikkeling van een nalatenschap. Maar ook met allerlei praktische zaken waar je in zo'n periode tegenaan loopt. Een notaris kan bijvoorbeeld de rol van executeur op zich nemen en de erfenis verdelen.
