De rechtbank Haarlem heeft op 12 november 2020 bevestigd dat gemeenten niet ongelimiteerd bankafschriften van bijstandontvangers mogen opvragen.
Iedere rekeninghouder mag zonder toestemming van de andere rekeninghouder(s) geld opnemen of storten. Het geld op een en/of rekening is van degene die het erop heeft gestort. (lees hier meer over: Van wie is het geld op een en/of rekening>>>).
Als je bijstand ontvangt, mag de gemeente controleren of je daar wel recht op hebt. Dat doet de sociale dienst.
Geen bewaarplicht voor particulieren
Maar de Belastingdienst mag tot 5 jaar terug belasting navorderen. Daarom is het verstandig om uw administratie in ieder geval 5 jaar te bewaren. Dan heeft u bewijs als u het niet eens bent met de navordering.
Bankafschriften opvragen door de gemeente
De Sociale Dienst van de gemeente mag in principe altijd - zonder specifieke reden - onderzoek doen of iemand wel (volledig) recht heeft op een bijstandsuitkering. Onderdeel van dat onderzoek kan zijn dat de gemeente financiële gegevens opvraagt.
Via het Verwijzingsportaal Bankgegevens (VB) kunnen de politie, de bijzondere opsporingsdiensten, het Openbaar Ministerie, de Financial Intelligence Unit Nederland en de Belastingdienst geautomatiseerd (identificerende) persoonsgegevens opvragen over klanten van een bank en de producten die ze afnemen.
Gevolgen van fraude
Als je fraude pleegt heeft dit gevolgen: Je bijstandsuitkering stopt of wordt lager. Onterecht ontvangen uitkering moet je terugbetalen. Je kunt een boete krijgen die net zo hoog is als het bedrag dat je moet terugbetalen.
u moet er alles aan doen om benodigde kennis en vaardigheden te verkrijgen en te behouden; u moet meewerken aan de ondersteuning die uw gemeente u oplegt of aanbiedt gericht op arbeidsinschakeling; u moet ervoor zorgen dat uw kleding, persoonlijke verzorging of gedrag het krijgen van werk niet belemmert.
De sociale dienst mag u daarom vragen stellen om vast te stellen welke bezittingen u heeft. De sociale dienst kan bijvoorbeeld vragen of u uw inboedel heeft verzekerd en zo ja, tegen welk bedrag. Een hoge inboedelverzekering kan immers wijzen op het bezit van waardevolle goederen.
Als je een bijstandsuitkering hebt of aanvraagt, mag je niet te veel eigen vermogen hebben. En een auto kan tellen als vermogen. Woon je in Amsterdam en is je auto meer waard dan €3.500,-, dan telt het als vermogen. In Groningen telt een auto die meer waard is dan dan €4.500,-.
Onderstaand een overzicht van het vermogen dat de verschillende groepen mogen hebben om nog in aanmerking te komen voor een bijstandsuitkering: Gehuwden/samenwonenden en alleenstaande ouders € 15.210,- Alleenstaanden € 7.605,- Voor.
Dus ja, als je een kennis hebt die bij de bank werkt waar jij je rekening hebt, dan kan hij als ie wil jouw gegevens zien.
Dat de Belastingdienst bank- en inkomensgegevens bekijkt om aangiftes te controleren, is bekend. Maar belastinginspecteurs kijken voor het bestrijden van fraude ook verder, bijvoorbeeld naar gegevens van lease-auto's of creditcards. Experts zetten hun vraagtekens bij deze steeds grotere informatiehonger van de fiscus.
De fiscus verzamelt niet alleen persoonlijke gegevens van miljoenen Nederlanders en data over werk-, loon- en banktransacties, maar ook informatie over kentekens, beelden van kentekenregistraties, parkeergedrag en het OV-reizigersgedrag. Deze gegevens mag de fiscus bewaren zo lang die 'fiscaal relevant' zijn.
Korten inkomsten op bijstand. Als u met goedkeuring van de gemeente werkt naast uw bijstandsuitkering, dan worden in eerste instantie alle inkomsten gekort op uw uitkering. Er zijn echter uitzonderingen. Uw gemeente bepaalt welke inkomsten niet gekort worden op uw uitkering.
Veel voorkomende inkomsten die geheel of gedeeltelijk op uw bijstandsuitkering gekort worden zijn bijvoorbeeld: loon, vakantietoeslag, eindejaarsuitkering, gratificatie. inkomsten uit uitkeringen van UWV en SVB. lijfrentes.
Levenslang afhankelijk van bijstand
Doordat Esmee maar 15 uur per week kan werken valt ze onder de Participatiewet. Iedereen die het op de arbeidsmarkt zonder ondersteuning niet redt, valt onder deze wet. Het doel van deze wet is om iedereen, mét of zonder arbeidsbeperking, aan het werk te krijgen.
U heeft een uitkering aangevraagd bij UWV of krijgt een uitkering van ons. Dat betekent dat u een aantal plichten heeft. Wij controleren of u zich aan de plichten en regels van UWV houdt.
Als er twijfel is over het recht op de uitkering, start de gemeente een fraudeonderzoek. De gemeente onderzoekt of de informatie die zij hebben klopt. Tijdens een fraudeonderzoek verzamelt de gemeente informatie: De gemeente komt op huisbezoek.
Vaak wordt bij uitkeringsfraude een boete opgelegd. In sommige gevallen echter, bijvoorbeeld wanneer de verdachte geen geld heeft om een boete te betalen, kunnen ook werk- en gevangenisstraffen worden opgelegd. De maximale straffen voor de fraude zijn afhankelijk van het bedrag waarvoor uitkeringsfraude is gepleegd.
Een bankafschrift is een krachtig document, omdat het precies laat zien hoeveel geld je heeft. Het kan ook bewijzen hoe verantwoordelijk (of onverantwoordelijk) je omging met jouw geld, omdat elke transactie wordt vermeld.
De officier van justitie kan voor het onderzoek naar een misdrijf in bepaalde gevallen de politie opdracht geven om telefoongesprekken af te luisteren en op te nemen of ander elektronisch verkeer te onderscheppen (denk aan e-mail, sms, WhatsApp en Facebook Messenger).
Door je bankgegevens of de inloggegevens bij een webshop over te nemen, kan iemand in jouw naam aankopen doen. Een netwerk met een vreemde naam of zonder wachtwoordbeveiliging kan een nep netwerk zijn. Je kan doorverwezen worden naar een kwaadwillige website waar je gegevens worden gestolen.
